Escroqueries aux cryptomonnaies : L’usage croissant de coursiers physiques

Le FBI a alerté sur une recrudescence des escroqueries aux investissements en cryptomonnaies utilisant des coursiers physiques pour récupérer les fonds des victimes. Cette méthode est privilégiée par les criminels lorsque les institutions financières bloquent les transferts bancaires suspects.

Points clés :

• Méthode d’approche : Les escrocs établissent une relation de confiance via les réseaux sociaux, les sites de rencontre ou les applications de messagerie (techniques de « pig butchering » ou « romance baiting »).
• Processus de collecte : Une fois la confiance établie, les victimes sont poussées à remettre des espèces à des coursiers envoyés à leur domicile ou dans des lieux publics.
• Authentification : Les coursiers utilisent des codes, tels qu’un mot de passe ou le numéro de série d’un billet de banque, pour prouver leur affiliation avec l’escroc.
• Persistance : Après la remise des fonds, les escrocs simulent une hausse du portefeuille virtuel, puis exigent de nouveaux paiements (taxes ou pénalités fictives) pour autoriser les retraits.
• Vulnérabilités : Il ne s’agit pas de vulnérabilités logicielles (CVE), mais de failles humaines exploitant l’ingénierie sociale et la manipulation psychologique (« love bombing »).

Recommandations :

• Vérification : Effectuer des recherches approfondies sur toute plateforme de cryptomonnaie avant d’investir.
• Prudence relationnelle : Se méfier des messages non sollicités, particulièrement ceux provenant d’inconnus ou de numéros erronés.
• Protection des données : Ne jamais partager son adresse personnelle ni remettre d’argent liquide à des inconnus.
• Action en cas de fraude : Déposer immédiatement une plainte auprès du FBI (IC3) en fournissant un maximum de détails (noms, modes de communication, comptes bancaires utilisés).

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