SEC Files Charges Over $14 Million Crypto Scam Using Fake AI-Themed Investment Tips

Arnaque aux crypto-monnaies : Fausses promesses d’IA et escroquerie de millions

La U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) a porté des accusations contre plusieurs entités pour leur implication présumée dans une escroquerie sophistiquée de crypto-monnaies ayant dérobé plus de 14 millions de dollars à des investisseurs particuliers. Les plateformes de négociation de crypto-actifs Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd. et Cirkor Inc., ainsi que les clubs d’investissement AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation (AIIEF) Ltd. et Zenith Asset Tech Foundation sont visés par la plainte.

Le stratagème, décrit comme une fraude en plusieurs étapes, utilisait des publicités sur les réseaux sociaux pour attirer des victimes potentielles. Ces dernières étaient ensuite contactées via des groupes de discussion où les fraudeurs se faisaient passer pour des professionnels de la finance, promettant des rendements basés sur des conseils d’investissement générés par intelligence artificielle (IA). Les investisseurs étaient ensuite incités à déposer leurs fonds sur de fausses plateformes de négociation de crypto-actifs, qui se révélaient être des coquilles vides.

Les groupes d’investissement, opérant sur des applications de messagerie comme WhatsApp, utilisaient des figures de “professeur” et d’“assistant” pour diffuser des mises à jour macroéconomiques et des recommandations de transactions, faussement attribuées à des signaux IA. Ces clubs ont promu des “Security Token Offerings” (STO) pour des crypto-actifs inexistants, émis par des entreprises fictives. Les plateformes de négociation étaient également falsifiées, prétendant détenir des licences gouvernementales inexistantes.

Lorsque les victimes tentaient de retirer leurs fonds, elles étaient confrontées à une seconde escroquerie : le paiement de frais anticipés pour accéder à leur argent. Finalement, l’accès aux plateformes était bloqué. Les fonds détournés, s’élevant à au moins 14 millions de dollars (dont 7,4 millions en crypto-actifs et 6,6 millions en monnaie fiduciaire), ont été transférés à l’étranger via un réseau de comptes bancaires et de portefeuilles de crypto-monnaies.

Points Clés:

• Une escroquerie aux crypto-monnaies d’une ampleur de 14 millions de dollars a été démantelée.
• Des plateformes de négociation et des clubs d’investissement ont utilisé de fausses promesses d’IA pour tromper les investisseurs.
• Les victimes étaient incitées à investir sur de fausses plateformes et à acheter de faux “Security Token Offerings”.
• Une seconde escroquerie impliquant des frais de retrait a été mise en œuvre avant que l’accès aux fonds ne soit bloqué.
• Les fonds ont été déplacés internationalement, principalement vers l’Asie.

Vulnérabilités exploitées:

• Confiance induite par des promesses de rendements élevés et basés sur l’IA.
• Utilisation des réseaux sociaux et des applications de messagerie pour le recrutement et la communication.
• Manque de diligence raisonnable des investisseurs particuliers face à des offres apparemment lucratives.
• Falsification de licences et d’identités d’entreprises.

Recommandations:

• Faire preuve de scepticisme face aux promesses d’investissements “miraculeux” ou garantis, particulièrement ceux utilisant le terme “IA” comme argument de vente.
• Vérifier rigoureusement la légitimité des plateformes de négociation et des entreprises émettrices de tokens.
• Se méfier des sollicitations non sollicitées, notamment sur les réseaux sociaux et via des groupes de messagerie.
• Ne jamais payer de frais anticipés pour accéder à des fonds ou à des rendements prétendument gagnés.
• Consulter les régulateurs financiers (comme la SEC) pour vérifier les enregistrements et les avertissements concernant les entreprises d’investissement.

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